المدفوعات والقبول
قبول المدفوعات التجارية، البوابة وواجهات البرمجة، نقاط البيع والدفع اللاتلامسي، المحفظة الرقمية، التحويلات عبر الحدود.
منصة واحدة للأعمال المتوافقة مع الشريعة
أجهزة نقاط البيع، وبطاقات الشركة، والدفاتر المحاسبية، والتمويل — على عقد واحد، مع جهة اتصال واحدة.
منصة واحدة لاقتصاد المنشآت الصغيرة والمتوسطة
مغانم ليست مزوّد خدمات دفع أُضيفت إليه منتجات إضافية. إنها منصة تجارية متكاملة يمكن للمنشأة الصغيرة أو المتوسطة من خلالها قبول المدفوعات، وإصدار البطاقات، وإدارة السفر والمصروفات، وتشغيل برامجها الإدارية، والوصول إلى تمويل متوافق مع الشريعة — دون التعامل مع أربع جهات منفصلة.
البطاقات والإنفاق
بطاقات خصم وائتمان ومسبقة الدفع متوافقة مع الشريعة، البطاقات كخدمة، إدارة مصروفات الشركات ومدفوعات الموردين.
إدارة الأعمال
نظام Odoo لتخطيط موارد المؤسسات، المحاسبة والرواتب، إدارة علاقات العملاء والمخزون، الموارد البشرية وأتمتة الأعمال.
التمويل المدمج
رأس المال العامل، تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة القائم على المرابحة، وهياكل التمويل المُركّب.
منصة واحدة، أربع مجموعات من القدرات
أدر القرص. تحمل مغانم علاقة المنشأة والحوكمة الشرعية؛ وتقدَّم كل قدرة خاضعة للتنظيم من قِبل المؤسسة المرخصة المذكورة أدناه.
اقبل المدفوعات أينما تجري أعمالك
علاقة تجارية واحدة تغطي المتجر، والهاتف، وصفحة الدفع الإلكتروني، والفاتورة.
- قبول المدفوعات التجارية
- بوابة الدفع وواجهات البرمجة
- المحفظة الرقمية والتحويل بين الأفراد
- نقاط البيع والدفع اللاتلامسي
- التحويلات عبر الحدود
- تعدد العملات وصرف العملات الأجنبية
بالشراكة مع Arab Financial Services و Flocash Ltd
كيف تعمل تسوية سفر الشركات
مسار من خمس خطوات يستبدل النقد والودائع والضمانات بدفعة بطاقة واحدة الاستخدام وخاضعة للرقابة.
01
التسجيل
يتم تسجيل شركة السفر وفتح حسابها المؤسسي.
02
التمويل
تُموَّل المحفظة باستخدام وسائل الدفع المحلية أو حساب مصرفي مرتبط.
03
الإصدار
تُصدر بطاقة افتراضية أحادية الاستخدام مقابل الرصيد الممول.
04
الحجز
يُستكمل الحجز باستخدام البطاقة الافتراضية عبر القنوات القائمة.
05
التسوية
يُدفع للمورد فورًا وتتم التسوية عبر جهة القبول الخاصة به.
النتيجة
يستلم المورد الأموال المسواة فورًا ولا يتحمل أي مخاطر ائتمانية من الطرف المقابل. وتُحرِّر شركة السفر رأس المال الذي كان مقيدًا سابقًا في الودائع والضمانات، وتكتسب تحكمًا في المصروفات على مستوى كل معاملة لم يكن متاحًا لها في ظل التسوية النقدية.
مبنية على بنية تحتية خاضعة للتنظيم
لا تسعى مغانم إلى استنساخ البنية التحتية المصرفية أو التشغيلية المرخصة. بل تدمجها. يقدّم كل شريك قدرة خاضعة للتنظيم؛ وتقدّم مغانم علاقة المنشأة، وتصميم المنتج، وطبقة الحوكمة الشرعية.
Flocash Ltdالشريك التقني
منصة تجارة ومدفوعات موحّدة، تكامل مع أنظمة تخطيط الموارد وإدارة علاقات العملاء، مدفوعات الموردين، حلول سفر الشركات
متعاقد
Mawarid Financeشريك الخدمات المصرفية كخدمة
رعاية أرقام التعريف المصرفية، إصدار البطاقات، قبول المدفوعات التجارية، البطاقات كخدمة
متعاقد
Arab Financial Servicesمزوّد حلول الدفع
معالجة وإصدار البطاقات، قبول المدفوعات التجارية، الخدمات المصرفية المفتوحة، إدارة الاحتيال والمخاطر، نقاط البيع اللينة
متعاقد
Odooشريك التحول الرقمي
نظام تخطيط موارد معتمد، المحاسبة، إدارة علاقات العملاء، الرواتب، المخزون، الموارد البشرية وأتمتة الأعمال
شريك معتمد
الحوكمة والامتثال ونموذج التشغيل
مغانم كيان مقرّه دبي وتابع لهيكل قابض إقليمي، وتخضع لرقابة شرعية مستقلة على تصميم المنتجات والإفصاح عنها.
الحوكمة المؤسسية
- كيان مقرّه دبي وتابع لهيكل قابض إقليمي
- مجلس إدارة بصلاحيات لجان محددة
- هيئة رقابة شرعية مستقلة
- مجلس استشاري للأعمال من متخصصين دوليين
- مراجعة سنوية للحوكمة ولجنة فرعية للاستدامة
إطار الامتثال
- حوكمة شرعية على تصميم المنتجات والإفصاح عنها
- معايير أمن بيانات صناعة بطاقات الدفع
- معايير إدارة أمن المعلومات
- ضوابط مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل
- التشفير، كشف الاحتيال، والتدقيق المستقل
نموذج التشغيل
- نموذج مرن قائم على الحوسبة السحابية والتقنية
- تأهيل رقمي مع دعم عملاء مدعوم بالذكاء الاصطناعي
- إسناد العمليات غير الأساسية لجهات خارجية
- تركيز داخلي على المبيعات والشراكات والمنتج
- مبيعات مباشرة للشركات مع مديري علاقات متخصصين بالقطاع
التعاون المؤسسي
تعاون مع هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI)، ومجلس الخدمات المالية الإسلامية (IFSB)، والمجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية (CIBAFI) بشأن المعايير وممارسات الحوكمة وتطوير السوق.
ابدأ بمحادثة واحدة
أخبرنا بما تعتمد عليه أعمالك اليوم — الأجهزة، البطاقات، المحاسبة، والجهة التي تتولى التمويل. سيتواصل معك أحد مديري العلاقات لترتيب اجتماع.
دبي، الإمارات العربية المتحدة